Что за скандал с компанией “Кэшбери”?

После того, как многие услышали последние новости задались вопросом: Что за скандал с компанией “Кэшбери”?

Центробанк вскрыл одну из самых масштабных финансовых пирамид, выявленных за последнее время. Под прицелом оказалась компания “Кэшбери”, успевшая охватить филиалами практически всю страну. Информацию о ее деятельности ЦБ передал в Генпрокуратуру и МВД. А месяц назад фильм-расследование об этой конторе сделал наш коллега Аркадий Мамонтов.

По всем признакам “Кэшбери” — классическая финансовая пирамида, выдающая деньги старым вкладчикам за счет новых вкладчиков. Кэш с английского — наличные, берри — ягодка. Но здесь именно русское “бери”. Брать деньги призывает красочный сайт с модными терминами и заоблачными процентами.

“Выдавай микрозаймы под 200% годовых. Кредитуй малый бизнес под 265% . Инвестируй в криптовалюту под 550% годовых. Криптовалюта своя — кэшбери коин. Свежий видеоотчет — сегодняшним числом. Открытие офиса в Краснодаре”, — говорится на сайте компании.

Как работает «Кэшбери»?

Работа онлайн-платформы «Кэшбери» незамысловата – компания обещает клиентам невероятно высокую доходность («инвестировать» можно как в рублях, так и в криптовалюте), и привлеченные от вкладчиков деньги дает взаймы другим клиентам.

Если зайти на сайт «Кэшбери», можно увидеть счетчик, где в режиме реального времени растет цифра новых участников системы. Это типичная уловка агрессивного маркетинга. Но самое главное, чем компания привлекала соотечественников, – это проценты. Тем, кто решится инвестировать в микрозаймы, физическим лицам и малому бизнесу, обещалась доходность до 600% годовых. Для сравнения: средняя максимальная ставка по рублевым депозитам во второй декаде сентября составила 6,65% годовых, свидетельствуют данные Центробанка.

Себя компания называет «полноценным инвестиционным сервисом». С 2016 года в нее входят несколько организаций – микрокредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» и английская фирма Cashbery Limited, которая называется координатором работы платформы.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан. <…> Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением средств в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — говорится в заявлении директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

У «Кэшбери» нет лицензии Центрального банка России, а это означает, что просто взять и прекратить деятельность организации регулятор не может. В ЦБР отметили и признаки реальной экономической деятельности у компании.

“Деньги лежат у вас под ногами, просто возьмите их. Скоро начнем выдачу лопат. Формула успеха проста — быть в нужное время и в нужном месте. Москва, я поздравляю вас, половина вашего пути уже пройдена. Вы в нужное время и в нужном месте”, — из фильма Аркадия Мамонтова.

Помимо Москвы и Краснодара в нужном месте уже успели оказаться жители Ростова, Перми, Екатеринбурга, Иркутска, Якутска и даже Уссурийска. Открыты филиал в Казахстане, и дочерняя компания Кэшбери лимитед — в Дубае.

Без шансов на возмещение

Схемы, подобные тем, какими руководствовалась «Кэшбери», или придумываются изначально с целью мошенничества, или же собственники приходят к ним из-за неудач в бизнесе, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, в первом случае, как правило, на руководящие должности сразу назначаются только номинальные люди, а реальные собственники скрываются в тени. Во втором случае собственники пытаются хищение скрыть за обычной хозяйственной деятельностью. Схемы вывода денег основываются на длинной цепочке различных юрисдикций, чтобы затруднить в дальнейшем правоохранительным органам и кредиторам поиск конечного бенефициара, отмечает Фаткин. К ответственности для начала привлекут руководителей компании и собственников, и если они будут давать показания, то правоохранительные органы смогут выйти и на реальных бенефициаров, рассуждает юрист.

 

1 comment